企業(yè)的哪些行為，會(huì )被銀行列入重點(diǎn)監控對象？

　　企業(yè)與企業(yè)，企業(yè)與個(gè)人在大多數情況下都會(huì )有轉賬的行為，那么你知道企業(yè)的哪些行為會(huì )被銀行列入重點(diǎn)監控對象嗎？

　　企業(yè)的這些行為會(huì )被銀行列入重點(diǎn)監控對象：

　　1. 任何賬戶(hù)現金交易超過(guò)5萬(wàn)元；

　　2. 公戶(hù)轉賬超過(guò)200萬(wàn)元；

　　3. 私戶(hù)轉賬在境內超過(guò)50萬(wàn)元，境外超過(guò)20萬(wàn)元；

　　4. 短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

　　5. 長(cháng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

　　6. 頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；

　　7. 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模明顯不符；

　　8. 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

　　9. 存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符；

　　10. 有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

　　11. 中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為或金融機構經(jīng)判斷認為的其他可疑支付交易行為。

　　最后小金在提醒各位小伙伴，如果銀行賬戶(hù)有下述行為，企業(yè)也是會(huì )被銀行重點(diǎn)關(guān)照的！

　　1. 一人名下多家企業(yè)、一人名下多個(gè)銀行對公賬戶(hù)、一個(gè)地址注冊多個(gè)執照；

　　2. 經(jīng)營(yíng)地址為“自主申報、住所申報”等，或者經(jīng)營(yíng)地址不真實(shí)的；

　　3. 首次開(kāi)戶(hù)的法人，年紀偏大或偏?。ㄐ∮?5或大于65歲）；

　　4. 身份證地址為異地的偏遠農村、手機號為異地、企業(yè)名稱(chēng)用字怪癖等；

　　5. 異地開(kāi)立對公賬戶(hù)的；

　　6. 長(cháng)期休眠賬戶(hù)，長(cháng)期不打對賬單的；

　　7. 無(wú)法聯(lián)系到企業(yè)法人的；

　　8. 資金過(guò)渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營(yíng)異常的可疑賬戶(hù)。

　　以上就是企業(yè)的哪些行為會(huì )被銀行列入重點(diǎn)監控對象的內容，已經(jīng)閱讀完畢的你還有疑問(wèn)的話(huà)，可以留言小金，小金在看到后的第一時(shí)間都會(huì )回復的！如果遇到財務(wù)、稅務(wù)、公司注冊、公司變更、公司注銷(xiāo)、商標注冊等方面的難題，咨詢(xún)小金哦！

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